Administration 

Storbank tjente kassen på hvidvask af penge

HSBC er en overordentlig synlig britisk storbank. (Foto: CC BY via flickr.com Unlisted Sightings)

HSBC har ikke checket om overførsler af 330 billioner kroner var lovlige.

Den britiske storbank HSBC har blandt sine kunder haft alt fra syriske terrorrister over Taliban til mexicanske narkogangstere. I en fed rapport afslører det amerikanske senat en ”udbredt forurenet” kultur i banken.

HSBC anklages efter en årelang undersøgelse baseret på over en million dokumenter for systematisk gennem sin amerikanske filial at hvidvaske mange milliarder illegale dollars for kunder som palæstinensiske Hamas, Nordkorea, Cuba og Iran.

Der er tale om suspekte klienter og nationer for hvem USA har forskellige former for sanktioner og restriktioner af politiske årsager. Banken skulle som alle andre kontrollere sig selv, men det er ikke sket.

HSBC har ikke checket pengeoverførsler til 330 billioner kroner for legitimitet. 17.000 gange er banken advaret om mistænkelige forhold på individuelle konti uden at kontrollere noget som helst.

Storvask

Storbanken HSBC er i færd me at reorganisere sig med en ny ledelse, men er i fare for helt at miste tilladelsen til at drive bankforretning i USA.

HSBCs omgåelse af reglerne for god bankskik er ikke noget nyt ej eller heller overraskende. Kritiske ansatte er fyret, midler til kontrol blev sparet væk og inkompetence promoveret.

Adskillige gange har kontrolorganer påtalt bankens hvidvaskning af penge, men har kun idømt banken milde afgifter. Hver gang lovede banken at gøre sig mere umage. De sidste seks år er banken overhovedet ikke kritiseret.

Bankens ressourcer til kontrol med pengeoverførsler alene i USA er nu ni-doblet til 244 millioner dollars i år, skriver Economist.

Ikke småpenge

USA har en skrap blokade overfor Iran, men alligevel lykkedes det styret at gennemføre 25.000 transaktioner til en værdi af 90 milliarder kroner gennem HSBC. Alle henvisninger til Iran blev fjernet af banken.

På samme måde anklages HSBC for ivrigt at arbejde med mexicanske narkokarteller, der har overført millarder dollars til USA i kontanter. Banken mexicanske filial sendte i perioden 2007-08 hele 40 milliarder kroner i dollarsedler i sække til USA uden kontrol.

Banken har haft aftaler med finansielle organisationer verden over, uden at disse har været seriøst undersøgt for lovlighed eller forbindelser til organiseret kriminalitet eller uvelkomne regimer.

Den amerikanske filial af HSBC har leveret bankydelser til partnere med kendte forbindelser til terrorister. Der er indløst mængder af mistænkelig rejsechecks til over en milliard kroner indleveret i Japan. De var købt af russere, der hævdede at sælge brugte biler.

[pagebreak]Banken har nu lukket 14.000 kundekonti, der var mistænkelige og afbrudt korresponderende samarbejde med 326 ud af 1.200 finanshuse, oplyser senatets rapport. Disse samarbejder giver fulde service med valuta, kontanter, investeringer og transaktioner.

Andre undersøgelser

Det amerikanske finansministerium har sit egen undersøgelse kørende sideløbende med senatets. Her kan der ventes klækkelige bøde i multimillion størrelse. En stribe andre banker er i søgelyset for tilsvarende hvidvaskning.

Det nye internationale fokus på suspekte pengeoverførsler vil ramme hårdt i fattige lande, hvis ledere er korrupte og brugere af det hullede kontrolsystem. Lovlige transaktioner vil blive dyrere.

HSBC er stor. Banken har 7.200 kontoret i 80 lande og tjente i 2011 ca. 130 milliarder kroner i profit.

Banken har længe vidst, at denne undersøgelse var i gang og har fyret sin chef og ændret meget. Reuters har foretaget sin egen undersøgelse og fundet mange mistænkelige forhold.

Allerede i 2008 meddelte ansatte med ansvar for kontrol, at de slet ikke kunne håndtere volumen af mistænkelige transaktioner. Alligevel sparede banken yderligere på kontrol, fordi den var i vanskeligheder på grund af finanskrisen.

Tæt på verden

En af landets mest erfarne u-landsjournalister, Dan Larsen, skriver nyheder om de fattige lande for Avisen.dk. Danida bidrager til projektet.

Nyheder

Lava nærmer sig havet: 
Risiko for giftige gasser 

vand fosser ud af vandhane
Sundhed

Livsfarlig bakterie

findes på ni ud af ti

danske plejehjem

mand sidder i hvid t-shirt
Kendte

Chris Anker begraves

i stilhed 

prinsesse marie smiler
Kongelige

Prinsesse Marie

fortsætter kampen

Christiansborg i aftenmørke
Nyheder

Vagter afvist af PET:

Stod for sikkerheden

i ministerium

have på ejendom
Livsstil

Herskab på budget:

Tre herregårde som ikke

koster en bondegård

folk står på gaden
Nyheder

Kreta ramt af

jordskælv 

radiator
Nyheder

Det bliver dyrere

at holde varmen

til vinter

benzinstander på tankstation
Nyheder

Britisk benzin-panik 

mand smiler
Nyheder

Dansk mindretal

skriver historie

regnbue ved stranden i Vorupør
Nyheder

Ugens vejr: Hele

garderoben skal i brug

bil med talibankrigere på ladet
Nyheder

Forbyder barberer

at trimme skæg

Alle de kvindelige skuespillere fra "Badehotellet" fotograferet i kulisserne med ikke i kostumerne.
Kendte

Badehotellet-stjerne

er blevet gift

En politibil med udrykning.
Krimi

Politiet afspærer boligområde:

Undersøger mistænkeligt forhold

Siden af en politibil
Krimi

Ung mand i kritisk tilstand

efter fald fra bygning

Krimi

Flere får nej til

prøveløsladelse

Mette Bluhme Rieck kigger direkte ind i kameraet.
Kendte

Tv-vært i panik:

Venter barn

Chris Anker Sørensen sidder med den ene arm over den anden og taler.
Sport

Chris Ankers kammerat:

Det er så sørgeligt

Syv tomme øl flasker
Krimi

Spritbilist eftersøges

stak af fra såret ven

En hånd holder et lille gult blad
Livsstil

Gode råd:

Sådan griber du haven an i efteråret

En langhåret guitarist
Kendte

Status Quo-stifter død

en golfspiller og en flot udsigt
Sport

Ryder Cup: Druk på banen 

En kortklippet fyr stirrer på dig
Kendte

Simon Kvamm smider skjoldet

En smuk kvinde og en yngre mand
Kendte

Helena Christensens søn arresteret 

En ketchup-klips presser ketchup ud
Mad og drikke

Heinz introducerer ketchup-presseren

En man i en boksering strækker armene ud
Sport

Kæmpe chok: Ukendt ukrainer slår sværvægtsfavoritten

en kok med høj kokkehat i et køkken med mange kobbergryder
Mad og drikke

Bocuse d'Or kårer verdens bedste kok

et væltet tog
Krimi

Togulykke i USA – flere dræbte

Landbrug & Fødevarers hovedkontor
Nyheder

Bestyrelse færdig efter krænkelsessag

Merkel vinker
Nyheder

Rundspørge overrasker:

De færreste i Tyskland

vil savne Merkel

Travle hænder på en bærbarcomputer.
Nyheder

Sådan får du altid svaret

på vigtige beskeder

Andrea Elisabeth Rudolph portræt
Kendte

Andrea Elisabeth

Rudolph jubler:

Jeg er kræftfri

Tom Cruise og Hayley Atwell
Kendte

Tom Cruise single igen

Side på politibil
Krimi

Mand død efter overfald med hobbykniv

indbrudstyv
Krimi

Tyv afsløret af børns højttaler

person ved skærm
Krimi

24-årig var utilfreds med sin løn

person med mobil
Livsstil

Quizzer kan være

farlige for dit privatliv

hajfinner
Dyreliv

3.500 hajfinner beslaglagt
- 1.000 hajer dræbt

JNBY-logo
Helt vildt

Tøjfirma opfordrer til
at skyde indere

Lakserytteren og Mille Funk
Film og TV

Chok i Vild med dans

billede af politibil
Krimi

Spritstiv kvinde bragede ind i patruljevogn

Elon Musk og Grimes
Kendte

Elon Musk går fra kæresten

Jitender Maan
Krimi

Dramatisk video:

Gangster skudt og

dræbt i retssal

Røg og aske fra vulkan
Nyheder

Nyt vulkanudbrud stopper flytrafik

Santino og Jimmi Levakovic
Krimi

Levakovic-brødre udvist af Danmark

Mai Villadsen
Nyheder

Stress, mobning og krænkelser hos Enhedslisten

Danserne i Vild med dans
Film og TV

Vild med dans:

I aften er det slut

Lastbiler fra Arla
Nyheder

Panik efter Brexit:

Julen er i fare

illustration af udgravning
Helt vildt

Spektakulært fund:

Finder 23.000 år gamle

fodspor

kvinde kigger ind i kameraet
Film og TV

Her er den nye dommer

i X Factor

vindmølle i landskab
Nyheder

Energipriser på himmelflugt:

Dyr vinter venter 

redningfolk i snestorm på bjerg
Nyheder

Fem bjergbestigere dør

på Europas højeste bjerg

Helle Thorning-Schmidt - Blondinens Betragtninger
Kendte

Blondinens betragtninger:

Helle Thorning springer ud

som forfatter

dansere på dansegulvet
Film og TV

Vild med dans-stjerne

vil kun imponere

én dommer

hund med åben mund
Dyreliv

76-årige Alice blev
bidt af rottweiler: 
Nu skal den aflives

tv-skærm
Film og TV

Lyver du også om

dine streamingvaner? 

lottokugler suser rundt
Helt vildt

Vinder 2 millioner:

Vil købe støvsuger

og kaffemaskine

mand på strand
Nyheder

Sommeren vender tilbage

i weekenden

mennesker på golfbane
Kendte

Harry Potter-stjerne

kollapser under kendiskamp 

camilla nørgaard poserer
Kendte

Nyt job

til TV2-vært

Gitte Seeberg
Nyheder

Tidligere toppolitiker trækker sig efter brøler

Julia Roberts og Hugh Grant
Underholdning

Manden bag Notting Hill er død

Carlos i retten
Nyheder

Ny livstidsdom til terroristen Carlos

hus midt i lava
Nyheder

VILDT BILLEDE: Danskers hus omringet af lava

Bølger rammer stranden
Nyheder

Vindstød af stormstyrke rammer store dele af landet

Linda Evangelista portræt
Kendte

Indgreb gik galt:

Supermodel vansiret

portræt Svend Lings
Nyheder

Politiet efterforsker

igen selvmordslæge

Underholdning

Nissemagi på DR: Laver ny familiejulekalender

Efterlyst mand
Krimi

Mistænkt knivstikker efterlyses

Chris Anker Sørensen på cykel
Sport

Chris Anker Sørensens bror:

Vi udlevede cykeldrømmen

sammen

hashplante
Krimi

Danskere knaldet:

Gemte 780 kilo hash

i tomatdåser

caroline wozniacki smiler
Kendte

Godt nyt til fans: 
Wozniacki klar 
til sidste kamp

silas holst og lise rønne poserer
Film og TV

Silas om Lise Rønne:

Jeg er helt pjattet

med hende

indkøbskurv med grøntsager
Sundhed

Disse madvarer er

guld værd for helbredet

galakse
Helt vildt

Finder seks 
døde galakser 

færge på havet
Nyheder

Stormen aflyser

flere færger

villa set fra luften
Helt vildt

80 millioner: Dansk

milliardær sætter tre

villaer til salg

Nyheder

Medicinal-boss:

Corona er overstået

om et år

høje bølger ved strand
Nyheder

Nu rammer stormen: 
Bølger på fem meter

bil har ramt træ
Krimi

Voldsom ulykke:

Bragede frontalt

ind i træ