Finanstilsynet har gransket forløbet om hvidvask i Danske Banks estiske afdeling. På den baggrund er Finanstilsynet kommet frem til 23 forslag til forbedringer, der kan styrke tilsynet i fremtidige sager.
Tilsynets forslag er inddelt i fire kategorier: De handler om bankernes forsvar, beskyttelse af whistleblowere og strafansvar, hårdere konsekvenser ved ledelsessvigt og styrkelse af tilsynet.
Se nogle af forslagene her:
* Bedre og mere effektive forsvarslinjer i bankerne:
Finanstilsynet vil styrke tilsynet med bankernes interne kontrolsystemer og udenlandske enheder. I løbet af 2019 vil tilsynet vurdere, om der er behov for supplerende regler eller vejledning på området.
Finansielle virksomheder bør forpligtes til hurtigst muligt og af egen drift at underrette Finanstilsynet om "væsentlige forhold" i hvidvasksager. De skal samtidig forpligtes til at korrigere tidligere indberettede oplysninger, hvis de finder ud af, at de er forkerte. Betingelserne bør nærmere præciseres ved lov.
* Oplysningspligt og strafansvar samt bedre beskyttelse af whistleblowere:
Forældelsesfristen for overtrædelse af finansielle virksomheders oplysningspligt bør udvides. I dag er den to år for den finansielle virksomhed, hvor den for personer er fem år. Det bør ændres, så fristen også er fem år for virksomhederne.
Der bør lovgives, så det ikke er muligt for en arbejdsgiver at indføre tavshedsklausuler for de ansatte, der begrænser mulige whistleblowere i at indberette overtrædelser eller potentielle overtrædelser.
Finanstilsynet vil gerne kunne udstede administrative bødeforelæg for overtrædelser af hvidvaskloven. Det kan tilsynet i dag på andre områder. Det skal lette sagsbehandlingstiden fra lovovertrædelse til bødestraf.
* Hårdere konsekvenser, når bankledelsen svigter sit ansvar:
Der nedsættes en arbejdsgruppe, der på baggrund af blandt andet tidligere retssager om ledelsesansvar undersøger behovet for at ændre reglerne.
Det skal undersøges, om der kan stilles kompetence- og erfaringskrav til nøglepersoner og direktionsmedlemmer i pengeinstitutter. Finanstilsynet nedsætter et fagudvalg til opgaven.
* Et hvidvasktilsyn i europæisk topklasse:
Samarbejdet myndighederne imellem skal styrkes både i Danmark og internationalt.
Finanstilsynet skønner, at der er behov for at øge antallet af inspektioner i virksomheder. I dag foretages inspektioner i cirka 35 virksomheder om året. Det svarer til cirka 2,5 procent. Andelen bør øges til for eksempel fire procent, svarende til cirka 55 inspektioner årligt.
Desuden skal tilsynet have flere midler. Finanstilsynet ser behov for at få tilført 66 millioner kroner i 2019 og 56 millioner kroner i de efterfølgende år. Alle merbevillinger finansieres af den finansielle sektor
Kilder: Finanstilsynet
/ritzau/